財務監視とは 連邦財務監視サービス

Anonim

個々の市民の経済活動と経済活動の対象は厳しく規制され、厳しく管理されています。 一般の人にとって、監督は立法の特殊性のために通常あまり目立たないが、今や企業はその魅力をすべて感じている。 それで、財務監視は何ですか?

一般的な情報

既存のシステム全体が銀行に結び付けられています。 彼らは連邦法および規制に従います。 さらに、銀行は、顧客が実行している業務の監視に取り組んでいます。 この場合の最大の注意はお金の回転、振替、取引の合法性そして外国為替取引に払われます。

財務監視サービスは、監視専用に作成されています。 すべての取引が合法であることを確認する義務があります。 疑わしい行動または違反を検出した場合、財務監視サービスは指示に従って行動し、適切な当局に通知しなければならない。 そして彼らは必要な基本的な措置を取るでしょう。 銀行自体が疑わしい活動を識別することでアカウントをブロックすることしかできないことを理解すべきです。 連邦財務監視サービスはすでに何かもっと責任があります。

義務

財務監視局は何をしていますか? 彼は発生する財務プロセスをさらに研究するために情報を観察し収集します。 連邦準備制度理事会は、マネーロンダリングに対抗するために特定の措置を講じることに関して決定を下すことができます。 そして彼らは全国レベルでそれをやっています。

しかし、銀行の従業員は、自分たちが働いている金融機関で直接状況に対処します。 これらすべての行動の主な目的は、犯罪者グループおよびテロリストグループによって獲得されたマネーロンダリングに対抗することです。 これらの資金はおそらくそれらを活発に保つために使われるであろうから、この目標は行動に値する。

誰がこのプロセスに関わっていますか?

銀行の財務監視には、多数の従業員が関与しています。 お金の検索が彼らの直接の責任であるスペシャリストに加えて、レジ係、窓口係およびマネージャーもまたこのプロセスに関与しています。 そして、この問題には細心の注意を払って取り組む必要があるので、驚くことではありません。 結局のところ、この種の問題がある場合、それは金融機関のビジネスの評判を損なうことになります。

最大限の報道と誠実さのために、財務監視は最高管理職に直接報告する特別部署によって行われます。 商業機関では、これは取締役会です。 州では、彼らは最高ランクの従業員です。 さらに、実用的な実装機能は、財務監視部門の長がトップマネジメントのデータとコミュニケーションをチェックすることさえできるということです。 チェック中に、任意の銀行文書へのアクセスを許可することができます。 理解できない状況がある場合、規則はそれが適切であると思われる従業員への訴えを詳しく述べています。

商業施設における財務モニタリングの重要性

なぜそのようなチェックをするのですか? 答えは、それらが以下のような多くの重要な機能を実行するという事実にあります。

  1. 機関の安全性を確保する。
  2. 日々の報告を通じて、社内外の業務を管理します。
  3. 取引の登録
  4. テロリストや犯罪組織への関与についてクライアントを確認する。
  5. 潜在的な犯罪を防ぎます。
  6. 疑わしい活動をしている疑いのある人々のブラックリストを作成する。
  7. 法律の実施に対する管理

連邦財務監視サービスもこれに取り組んでいますが、虐待を防ぐためにすでに監査人の統括者として機能しています。

責任あるサービスを見て何がありますか?

財務監視を特定の業務に注意を向ける方法について話しましょう。 最初に、ロシア連邦の法律に従って、60万ルーブル(または他の通貨で同等)を超える金額に対して実行された操作はすべて検証されなければならないことに注意する必要があります。 さらに、コントローラーの視野では、そのような活動は次のようになります。

  1. 法人から特定の市民への譲渡(もちろん、これが賃金、締結された契約に従った報酬の支払いなどではない場合を除く)。
  2. 通貨の領収書 海外からの入金には特に注意が払われています。 そしてさらにもっと綿密に、資金が沖合地帯から来た場合の操作は研究されています。
  3. 同じ日にお金を受け取り、現金を引き出す。
  4. 同じ種類の繰り返し取引として保持されている大量の引き出し。
  5. 短期間(1ヶ月以内)にオープンし、続いて現金として現金をクローズしそして引き出した多数の預金。
  6. 個人が有価証券を現金で購入するとき。
  7. クライアントによる有利な条件を無視してください。
  8. 経済的な意味を持たない操作の実行 この場合、ゼロで動作している企業では、かなりの賃金(数十万ルーブル)の支払いを検討できます。
  9. 取引に関与する当事者を分類することの不可能性。
  10. 最低預金金利、高手数料などの形で最悪の条件を提供する他の銀行への送金。

ご覧のとおり、責任あるサービスから研究対象や関心を持つようになるのはとても簡単です。 これは主に犯罪者の非常に重要な活動によるものです。

操作が成功した場合はどうしますか?

そのような場合、原則として、口座にある資金の合法性を確認する文書を提供するだけで十分です。 これらは、給与計算書、商業活動の結果として受領した利益を確認する書類、売買契約、相続または寄付などです。 財務諸表、納税申告書、監査報告書のコピーも使用できます。 ほとんどの場合、これはアカウントまたは進行中の操作のロックを解除するのに十分すぎるほどです。 確かに、合法性の証拠に反応するときに一定の問題があるかもしれません。

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